本书读者群体主要定位于初创企业的创始人、管理者以及有志于投身创业的青年人。这部分人在创业过程中或多或少都会面临资金短缺的困境，同时急需了解融资的相关知识，以便为企业成长和发展提供稳定的资金支持。本书全面剖析初创企业的融资问题，深入研讨融资策略、流程、途径及技巧。全书共11章。第1章详细阐释了企业融资的基础理论知识，包括融资的意义、定义、分类、策略、常用术语以及特殊条款；第2章则聚焦于企业在融资前的准备工作，如准备相关材料、开展投资者尽职调查以及编制详尽的融资计划书；第3章至第9章分别详细解析了股权投资、股权众筹融资、天使轮投资、风险投资、私募融资、债权融资、贷款融资七种主流的融资模式；第10章则聚焦于融资成功后的管理要点，为读者提供高效、合理使用资金的指导，以回馈投资者的期待；第11章则从行业和企业两个维度出发，深入剖析了不同情境下初创企业应采取的融资策略。

林沁，工商管理博士，企业合规与海外上市专家，对RWA全球监管与融资策略有深入研究。辅导企业有山东福瑞达药业、上海魔介电商、广药集团、湖南五江轻化集团、天津尚赫、广州思埠、湖南理曜律师事务所等知名品牌，尤其对大健康、直销、新零售、私域直播等业态有深入了解，多次受邀为北大EMBA总裁班授课。

第1章吃透基础知识，进行最专业的融资 001
1.1融资：初创企业腾飞的助推器 001
1.2企业融资的定义与分类 003
1.3融资四象限：成本、机会、收益、风险 006
1.4融资常用词汇：TS、DD、SPA、SHA 007
1.4.1TS：投资意向书的核心内容 007
1.4.2DD：投资前的全面审查 008
1.4.3SPA：股权交易的法律文件 008
1.4.4SHA：股东协议 010
1.5企业融资常用到的8个特别条款 010
1.5.1创始人条款：保护创始人的正当权益 011
1.5.2反摊薄条款：确保股东权益不受稀释 011
1.5.3肯定性条款：保障企业运营稳定性的约定 012
1.5.4否定性条款：规避潜在风险的措施 013
1.5.5对赌条款：基于未来业绩的风险与回报安排 014
1.5.6Bad Leaver条款：股东退出时的权益保障 015
1.5.7股票条款：股份分配与管理的规定 016
1.5.8陈述与保证：信息披露与责任承担的重要声明 018

第2章有备无患，做足融资前的准备工作 020
2.1企业自身的相关材料 020
2.1.1融资活动推介资料 020
2.1.2企业财务报表 021
2.2投资者尽职调查指南 023
2.3精心策划融资计划书 023
2.3.1融资计划书：成功融资的魔法钥匙 023
2.3.2一份好的融资计划书应该具备什么？ 027
2.4融资计划书编写流程大揭秘 028
2.4.1第1步：市场调研，洞悉市场脉搏 028
2.4.2第2步：梳理内在逻辑，让计划有条不紊 030
2.4.3第3步：突出项目亮点，吸引投资者关注 032
2.4.4第4步：建立公平的回报机制，确保利益分配合理 034
2.5融资计划书编制注意事项 035
2.6选择正确的融资方式 036

第3章股权融资：精准寻找理想合作伙伴 039
3.1股权的定义：揭开股权的“神秘面纱” 039
3.1.1什么是股权 039
3.1.2企业中两大核心股权 040
3.2设计股权架构：打造企业内部稳定的“魔法阵” 041
3.2.1四种典型的股权架构 041
3.2.2股权架构“六步法”：一步步构建企业的“魔法阵” 046
3.2.3股权架构设计六步骤举例分析 053
3.3股权合理分配 057
3.3.1创始人占股权主导地位 057
3.3.2股东出资比例与股权大小直接对应 058
3.3.3正确处理资金股、资源股、人力股的关系 059
3.3.4资金股、资源股、人力股落地“三步法” 060

第4章股权众筹融资：引进新股东，众人拾柴火焰高 062
4.1股权众筹：众人拾柴，掀起参与浪潮 062
4.2股权众筹在初创企业中的优势 064
4.2.1低门槛：人人可参与 064
4.2.2平台化：集结大众力量 064
4.3股权众筹投资人参与的两种模式 065
4.3.1个人直投模式 065
4.3.2领投人模式 066
4.4股权众筹的操作要领 067
4.5股权众筹的风险与应对策略 068

第5章天使轮融资：初创企业的资本曙光 071
5.1什么是天使轮融资 071
5.2天使轮融资特点 072
5.2.1资金多来自民间资本 072
5.2.2一次性投入，投资金额小 073
5.2.3具有较高风险 074
5.3天使轮融资渠道 076
5.3.1自然人：孤独的冒险家 076
5.3.2团队：集众人之力 077
5.3.3天使投资基金：资本的魔法师 077
5.3.4天使投资孵化器：培育未来的行业领军者 078
5.3.5天使投资平台：连接一切的可能 079

第6章风投融资：助力项目起飞 081
6.1什么是风投融资 081
6.2风投融资的特点 082
6.3风投融资的“六要素” 083
6.3.1投资者 083
6.3.2融资者 085
6.3.3风险资本 085
6.3.4融资期限 086
6.3.5融资目的 087
6.3.6融资方式 087

第7章私募融资：为非上市企业注入资金活水 089
7.1私募融资：拯救非上市企业资金荒的利器 089
7.2私募融资的分类 090
7.2.1私募股权融资：携手共进 090
7.2.2私募债务融资：稳健前行 091
7.2.3私募基金融资：汇聚智慧 092
7.3企业利用私募进行融资的策略 093
7.4私募融资的三个阶段 095
7.4.1阶段一：从公布项目到签署协议 095
7.4.2阶段二：从签署协议到交易结束 096
7.4.3阶段三：从交易结束到退出 097

第8章债权融资：低成本、高效获取资金 099
8.1债权融资与股权融资的区别 099
8.2债权融资方式多样化 101
8.3债权融资的3个渠道 103
8.3.1项目融资：为项目引来资金活水 103
8.3.2债券融资：借钱不求人，轻松搞定 105
8.3.3民间借贷融资：民间智慧，融资新选择 107
8.4债权融资，小心这些风险！ 107
8.4.1法律风险：借得轻松，还得明白 107
8.4.2道德风险：诚信为本，避免陷阱 109

第9章贷款融资：通过金融机构实现多元融资 111
9.1贷款融资：舞动金融之翼，探索多元融资之路 111
9.1.1贷款融资：概念大解析 111
9.1.2贷款融资：特色与技巧一网打尽 113
9.2贷款申请：条件与原则，轻松搞定 114
9.2.1企业贷款：看这里，符合条件就能飞 114
9.2.2利用优惠扶持政策：挑选最佳贷款模式 115
9.2.3贷款融资的三大基本原则 119
9.3五种还款方式，适用不同需求 122

第10章后续管理：融资成功后的管理注意事项 124
10.1立即行动：把握融资后的黄金时期 124
10.2稳健成长：审慎扩展，规避潜在风险 126
10.3定期报告：透明公开，让投资者更放心 126
10.4投资者关系管理：用心沟通，共创双赢 128
10.5风险管理：防患于未然，确保企业稳健前行 129
10.6资金分配：稳健为主，灵活应变 130
10.7项目失败后融到的资金怎么处理？ 132

第11章不同行业、不同企业融资策略实例分析 134
11.1不同行业的融资策略 134
11.1.1商贸类初创企业：融资策略大揭秘 134
11.1.2制造类初创企业：融资之路，步步为营 137
11.1.3工程类初创企业：融资策略，稳扎稳打 140
11.1.4农业类初创企业：绿色融资，助力乡村振兴 141
11.1.5医疗大健康初创企业：融资助力，守护健康 143
11.1.6互联网初创企业融资：智慧融资，驱动互联网创新 145
11.1.7新兴初创企业融资：探索融资新路径，引领行业变革 146
11.2不同类型初创企业融资策略：有限责任、股份有限、合伙公司各有千秋 148
11.2.1有限责任公司、股份有限公司融资的区别 148
11.2.2合伙公司融资策略 150
11.2.3小微企业融资策略 151
11.2.4个体工商户融资策略 153