本书采用项目教学法，共分为八个教学项目，内容包括个人理财基础知识、客户信息分析与评价、现金与消费支出规划、人生规划、保险规划、投资规划、个税筹划、综合理财规划。本书将个人理财课程与银行理财经理岗位，国家职业技能大赛“智慧金融”赛项以及家庭理财1+X证书内容相融合。