本书全面地讲解了个人理财的基础知识，通过案例引入的形式启发学生思考每一个理财规划的环节。个人理财规划分为储蓄和消费支出规划、保险规划、金融投资规划、教育规划、税收规划、退休养老与遗产的分配传承规划等六大部分，每部分都可进行项目化教学与分组教学，通过组建理财团队，进行理财规划工作的实践，锻炼学生应用所学知识解决问题的能力。