内容简介 为了引导企业采取知识产权质押等方式实现知识产权的市场价值，国家颁布实施知识产权质押融资的系列政策，并分批进行了试点。本书主要选取高科技产业和文化创意产业为调研对象，梳理相关政策及其特点，介绍办理知识产权质押的法律流程，收集2009—2019年法院审理的知识产权质押案件502件，选取其中16个典型案例进行深入剖析。归纳总结了知识产权质押诉讼中存在的七大问题，明确了知识产权既是知识财产私有的权利形态，也是政府公共政策的制度选择，揭示了知识产权质押的本质是一种金融交易行为。由此出发，从法律制度完善、政府政策扶持、融资机构自身防控、相关市场主体参与四个维度，提出了完善知识产权质押融资风险防范的建议。

收集2009—2019年法院审理的知识产权质押案件502件，选取其中16个典型案例进行深入剖析。归纳总结了知识产权质押诉讼中存在的七大问题，明确了知识产权既是知识财产私有的权利形态，也是政府公共政策的制度选择，揭示了知识产权质押的本质是一种金融交易行为。

人类社会在经历了二百余年的工业经济时代后，进入了一种新的经济形态——建立在知识和信息的生产、分配和使用上的知识经济时代，知识产权受到各国政府的重视，成为强国战略的重要组成部分。我国2008年《国家知识产权战略纲要》颁布实施，迄今已逾十年，《纲要》明确指出要“引导企业采取知识产权转让、许可、质押等方式实现知识产权的市场价值”，在国家相关政策制度引导下，国家知识产权战略稳步推进，到2017年底为止，中国发明专利申请量达138.2万件，比美国、日本、欧盟和韩国四大经济体发明专利申请量之和还多；我国累计申请商标2784.2万件，商标注册1730.1万件，有效注册商标1492.0万件，[1]2019年全国专利转让、许可、质押等运营次数达到30.7万次，同比增长21.3%；专利和商标质押金额达到1515亿元，同比增长23.8%；26个重点城市全年共完成专利质押3053笔，同比增长34%，占全国总量的43.2%，共计融资442亿元，有效缓解了一批创新型中小企业融资难问题。[2]
与此相应，现代社会对财产价值的衡量，知识、技术乃至商业标记等无形财产的价值往往远大于传统的实体财产的价值，财产权的价值目标从财产归属为中心到以财产利用为中心转变。[3]人类对财产的利用关系日益复杂，基于知识产权的所有与知识产权的使用可以多次分离、并且可以多人使用的特性，知识产权的价值不断被挖掘，知识产权的创造性智力劳动促进了商业模式的不断创新，表现在法律制度上，不仅限于对知识产权使用价值的保护，而是对其交换价值充分利用的保护，知识产权质押制度正是回应了商业实践需求的生动体现。
[1]刘春田:《私权观念和科学态度是知识产权战略的根本保障——纪念<国家知识产权战略纲要>颁布实施十年》，载《知识产权》2018年第6期，第3页。
[2]《国知局：2019年全国专利权和商标权质押金额达到1515亿元》，http://www.cnipa.gov.cn/国家知识产权局政府网站.2020年3月31日访问。
[3]马俊驹、梅夏英：《财产权制度的历史评析和现实思考》，载《中国社会科学》1999年第1期。

郭娅丽，北京联合大学法律系教授，硕士研究生导师。武汉大学民商法学博士，日本南山大学访问学者。兼任中国法学会经济法学会理事，中国法学会商法学会理事，北京市金融财税法学会常务理事，北京市破产法学会理事，太原仲裁委员会仲裁员。主要研究领域：民间金融法、公司企业法、破产法、物权法等。

吴梅，法学博士，现任职于北京联合大学应用文理学院法律系，法律硕士生导师。兼任中国行为法学会金融法律行为研究会理事，北京市法学会金融与财税法学研究会理事等。2013年毕业于德国特里尔大学（Universität Trier）获得法学博士（Dr.iur）学位。2015-2017年中国政法大学访问学者。近年来主持并参与教育部人文社科基金项目等多项科研课题的研究。主要研究方向为环境法学、国际法学、金融法学。

李玉红（1972— ），女，河北省昌黎县人，博士，现任职于北京联合大学，先后在财税部门工作十余年，实践经验丰富，毕业于国内著名财经院校，经济、财税理论功底较为深厚，主要研究方向为财政税收学、财税法学。

内容提要 2
第一章导论 9
11研究对象与研究目标 9
111研究对象 9
112研究目标 10
12研究内容与研究方法 10
121研究内容 10
122研究方法 11
第二章知识产权质押融资供给状况分析 13
21知识产权质押融资供给状况总体分析 13
211知识产权质押金融机构基本情况 13
212金融机构知识产权质押业务情况 15
213金融机构知识产权质押业务的行业分布 19
214企业知识产权质押的融资成本情况 20
215知识产权质权人的权利实现 21
216知识产权的价值评估 23
217知识产权质押的风险控制 25
218知识产权质押政策的实施情况 28
22 知识产权质押融资供给特点分析 29
221北京文化创意企业知识产权质押融资案例概述 30
222 北京十二家商业银行文创贷款产品特点分析 31
23本章小结 34
第三章知识产权质押融资的法律流程 35
31知识产权质押融资的一般法律流程 35
311企业基本状况的尽职调查 35
312融资机构贷前的尽职调查 35
313选择适当的质押融资机构 36
314对知识产权的经济价值评估 38
315出质人与银行签订借款合同 38
316 签订知识产权质押融资合同 38
317确定知识产权质押担保机构 39
32商标权质押融资法律流程要点分析 40
321商标权质押客体的合法性 40
322商标权质押客体的有效性 42
323商标权质押客体的完整性 43
324商标权质权合同的内容 48
325商标权质押的登记 48
33 专利权质押融资法律流程要点分析 52
331专利权质押客体的合法性 52
332专利权质押客体的有效性 54
333专利权质押客体的完整性 55
334专利权质押登记 56
34版权质押融资法律流程要点分析 60
341版权质押客体的合法性 60
342版权质押客体的有效性 61
343版权质押客体的完整性 62
344版权质押的登记 63
35 本章小结 66
第四章知识产权质押融资政策及制度分析 67
41我国知识产权质押政策综述 67
411 知识产权质押政策发展历程 67
412 工业产权质押融资政策概述 71
413 著作权质押融资政策概述 76
414 知识产权质押融资风险分散措施 78
42 我国知识产权质押制度的主要内容 80
421知识产权质押的客体 80
422知识产权出质人的义务 81
423知识产权质押登记机关和程序 83
424 知识产权质押价值评估制度 83
43 我国知识产权质押政策制度的特点 87
431知识产权质押政策制度具有阶段性 87
432知识产权质押政策制度与产业政策的契合性 87
433知识产权质押制度受现有制度的制约性 88
434 知识产权质押因应商业实践的创新性 89
44 国外知识产权质押制度及其借鉴 90
441 国外知识产权质押制度的发展 90
442 国外知识产权质押制度对我国的启示 93
45 本章小结 96
第五章知识产权质押融资诉讼案例实证分析 97
51
2009-2019年我国知识产权质押司法案例统计概述 97
511 知识产权质押融资案件所涉质押客体对比 98
512 知识产权质押融资案件性质对比 99
52 64件代表性知识产权质押民事案件统计分析 101
521 地域分布情况 105
522 知识产权质押案件案由分析 107
523 知识产权质押的标的 107
524知识产权质押担保的种类 108
525办理知识产权质押登记 109
526案件争议的焦点问题 109
527法院裁判要点及理由 110
528知识产权质押纠纷产生原因 111
53 16件典型知识产权质押融资案例分析 112
531确认质权人的优先受偿权 112
532知识产权展期内可质押 120
533专利权设立最高额权利质押的效力认定 122
534专利权的终止影响专利权质押的效力 126
535知识产权质押的担保期间与担保责任的关系 129
536未办理登记的知识产权质押的效力 132
537知识产权权属不明确对知识产权质押的效力 139
54知识产权质押融资诉讼案例呈现的问题 148
541质押标的狭窄、标的转让及许可受到较多限制 148
542质押标的的权属状态直接决定质押担保的效力 150
543 质押担保期间与担保责任的关系存在分歧 153
544 知识产权质押登记程序对质押合同的效力 154
545含知识产权质押的组合担保凸显登记公示难题 154
546确认质权人的优先受偿权但实现顺序不明 156
547知识产权质押担保的实现程序复杂且成本高昂 157
55本章小结 158
第六章知识产权质押融资风险的法律规制 161
61 协调和完善知识产权质押融资法律制度 161
611知识产权质押融资的法理依据和现实选择 162
612知识产权出质人义务与质权人权利的平衡 163
613扩展知识产权质押标的物以适应商业需求 165
614统一登记制度降低知识产权质押融资成本 171
615借鉴最新立法司法成果降低质权实现难度 173
616 确立知识产权质押融资中的权利冲突规则 178
617知识产权担保与民法担保权利体系的协调 184
62知识产权质押融资风险的政府扶持政策 187
621 政府给予适度与适当的财政支持 187
622 政府积极推进综合金融信贷服务 188
623政府信息公开搭建产权交易平台 190
624 政府投资成立公益信托担保基金 191
63知识产权融资服务机构加强自身的风险防控机制 192
631设置账户质押通过贷后跟踪及时控制收益 192
632通过第三方监管控制收益 192
633运用合同保全条款控制收益 193
634充分利用提存制度控制收益 194
635及时运用督促程序控制收益 195
64知识产权质押融资风险的多方分担机制 196
641政府通过政策引导分担知识产权质押融资风险 196
642 采取组合担保形式分担知识产权质押融资风险 197
643 利用商业保险建构知识产权质押融资风险分散机制 199
644吸引其他机构加入知识产权质押融资风险分担机制 205
65 本章小结 205
第七章研究展望 206
附录一：调查问卷 207
附录二：知识产权质押融资相关法律法规汇编 211
关于进一步推动知识产权金融服务工作的意见 228
附录三：知识产权质押融资地区性法规及相关政策（摘录） 242
附录四：知识产权质押融资司法案例一览表 247
参考文献 319
一、著作类 319
二、期刊论文类 320
三、硕博士论文类 322
后记 32