本教材全面介绍了理财规划的基础理论，系统讲解了理财规划的基本工作流程和理财规划的工具与技术，以大量案例为基础详尽地分析了如何实现理财规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的具体种类以及如何评估。最后，本书通过对典型的综合性金融理财规划案例进行分析，使读者能够较为熟练地撰写规划报告。全书分为两个篇章，即理论篇和实务篇，理论和实训并重，每个理论知识点后都有相应的实训讲解和应用技巧。