本书涵盖金融领域常用法律法规、国务院文件、部门规章、规范性文件、司法解释及人大代表建议和政协委员提案的重要答复，书中收录文件均为全国人大及其常委会、国务院及部委经过清理修改后的现行有效文本，方便读者及时掌握最新法律文件。法律文件按照紧密程度排列，而不是文件公布的时间顺序排列，以方便读者集中对某一类问题查找使用，避免疏漏重点法律文件的相关规定。重点法律文件附加条文主旨，指引读者快速找到目标条文，了解条文规定的主要内容。本书重在全面收录法律文件，同时确保内容准确。
修订说明
本书自出版以来，深受广大读者喜爱。此次修订再版，在保持上一版分类及文件排列的情况下，根据法律文件的最新修改情况对本书进行了相应的增删和修改，具体修订情况如下：
一、更新的文件：
《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行信息披露特别规定》等。
二、增加的文件：
《金融基础设施监督管理办法》《金融机构消费者权益保护监管评价办法》《国家金融监督管理总局行政处罚办法》《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》《商业银行代理销售业务管理办法》《商业银行托管业务监督管理办法（试行）》《金融机构产品适当性管理办法》《国家金融监督管理总局信访工作办法》等。
三、删除的文件：
《金融机构反洗钱规定》《银行保险违法行为举报处理办法》《中华人民共和国金银管理条例施行细则》等。
中国法治出版社是中华人民共和国司法部主管主办的中央级法律类专业出版社和国家法律法规标准文本的权威出版机构。
中国法治出版社以法律法规为立社之本，法规资源权威，编辑团队专业，是读者的不二之选！
总目录
一、金融监管
1.综合监管
2.中央银行
(1)综合管理
(2)现金、人民币、货币政策管理
(3)金银与国库管理
二、金融机构
1.商业银行
(1)机构管理
(2)公司治理
(3)资本与风险管理
2.政策性银行与非银行金融机构
3.外资及境外金融机构
三、金融业务
1.存款、借款业务
2.同业拆借业务
3.金融债券业务
4.信贷业务
5.信托业务
6.授信业务
7.不良资产管理
8.支付结算业务
9.外汇业务
四、金融犯罪
五、人大代表建议、政协委员提案答复
目录
一、金融监管
1.综合监管
中华人民共和国银行业监督管理法
(2006年10月31日)
中华人民共和国反洗钱法
(2024年11月8日)
中华人民共和国反电信网络诈骗法
(2022年9月2日)
防范和处置非法集资条例
(2021年1月26日)
非银行支付机构监督管理条例
(2023年12月9日)
金融基础设施监督管理办法
(2025年7月25日)
金融机构产品适当性管理办法
(2025年7月11日)
金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法
(2025年10月31日)
商业银行信用卡业务监督管理办法
(2011年1月13日)
金融机构客户受益所有人识别管理办法
(2025年12月19日)
金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法
(2025年9月30日)
银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
(2019年1月29日)
互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）
(2018年9月29日)
金融违法行为处罚办法
(1999年2月22日)
国家金融监督管理总局信访工作办法
(2025年4月30日)
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
(2025年9月30日)
中国银保监会现场检查办法（试行）
(2019年12月24日)
征信业管理条例
(2013年1月21日)
征信业务管理办法
(2021年9月27日)
金融机构撤销条例
(2001年11月23日)
中国人民银行金融消费者权益保护实施办法
（2020年9月15日）
银行业保险业消费投诉处理管理办法
（2020年1月14日）
银行保险机构消费者权益保护管理办法
（2022年12月12日）
金融机构消费者权益保护监管评价办法
（2025年9月10日）
国家金融监督管理总局行政处罚办法
（2025年4月30日)
国家金融监督管理总局行政处罚裁量权实施办法
(2024年3月27日)
中国银保监会行政许可实施程序规定
(2020年5月24日)
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