本书属于江苏联合学院金融专业系列教材。以“能做理财规划”为起点，主要内容包括8大课程项目，分别是个人理财认知，个人理财技巧，消费理财，储蓄理财，投资理财，保险理财，教育理财，养老理财。由浅入深，步步提升理财技巧，帮助读者树立正确的理财观念和掌握基本的理财方法。各模块包含拓展知识、阅读材料案例等栏目，拓大学生所学知识的广度。