本教材从个人理财规划概述入手，带领读者认识理财的起源、内容、流程，并根据生命周期和货币时间价值理论，沿着客户家庭需求，依次从现金、住房、保险、投资、教育、养老、财产分配与传承领域进行财务决策分析、规划原理介绍、相关工具选择和理财规划案例分析，并配合相关规划需求详细介绍理财计算器及相关理财软件的实际应用，最终使读者可以获得家庭财务分析和制定家庭综合理财规划的能力。