解密商业银行经营管理之道_金鹏著_9787522025872

本书构建了银行从哪里来、到哪里去银行提供什么服务、承担什么责任银行如何有效管理、如何高效运营银行需要什么样的员工、如何选拔任用员工的逻辑体系，从内容上既包括商业银行经营管理的基本理论，也涵盖了商业银行的实务实践；既研究了商业银行传统业务管理，又阐明了创新业务管理。第一篇银行从哪里来、到哪里去，重点梳理了西方和中国银行业的发展脉络、发展阶段和银行理论的演进，探讨了银行的基本功能，并介绍了银行的经营模式、组织架构、体系机制及未来银行发展方向等。第二篇银行提供什么服务、承担什么责任，从市场、客户和社会三个外部视角，按照资金融通中介、综合金融服务供应商和经济社会发展助力者三个维度，围绕服务谁、如何提供服务、怎么服务得更好来展开讨论了商业银行主要的业务范围、核心产品、拓展策略。第三篇银行如何有效管理、如何高效运营，从商业银行内部管理视角，讨论了战略制定、风险管理、内部控制、金融科技、资产负债管理、财务资源配置、绩效考核、一体化经营、消费者权益保护以及与监管打交道等管理要素。第四篇银行需要什么样的员工、如何选拔任用员工，在分析商业银行员工职业伦理道德的基础上，详细阐述了银行人所需的岗位胜任能力，并介绍了银行如何通过选、用、育、留更好挖掘人力资源。

目　录
第一篇　银行从哪里来　到哪里去
第一章　银行发展的内在逻辑／３
一、银行发展的历史阶段／３
二、银行经营管理的理论／１１
三、银行服务社会经济的基本功能／１４
四、银行对社会经济发展的推动作用／１６
第二章　银行的外部组织体系和内部经营模式／２０
一、银行的外部组织架构／２０
二、银行的内部经营模式／２３
三、银行的内部组织架构／２４
第三章　银行的发展与转型／２６
一、从银行１.０到银行４.０／２６
二、未来银行全景展望／３２
三、未来银行组织架构／３４
第二篇　银行提供什么服务　承担什么责任
第一章　资金融通中介／３９
一、负债业务／３９
二、资产业务／４８
三、表外业务／５７
第二章　综合金融服务商／６３
一、公司金融业务／６３
二、零售金融业务／８０
三、资金资管业务／９７
第三章　经济社会发展的助力者／１０９
一、社会责任／１０９
二、绿色金融／１２０
三、普惠金融／１３４
四、科技金融／１４２
五、乡村振兴／１４８
第三篇　银行如何有效管理　如何高效运营
第一章　制定发展战略／１６１
一、发展战略的内涵与意义／１６１
二、制定发展战略的流程／１６４
三、现实挑战与战略选择／１６８
第二章　融入风险管理／１７３
一、风险管理的基本认识／１７４
二、数字化全面风险管理体系／１７７
三、信用风险管理／１８０
四、市场风险管理／１９０
五、操作风险管理／１９３
第三章　强化内部控制／２０１
一、内部控制的内涵／２０１
二、内部控制的历史演进／２０２
三、内部控制的要素／２０７
四、内部审计／２１１
第四章　插上科技的翅膀／２１７
一、金融科技的概念与发展历程／２１７
二、金融科技核心技术／２１９
三、金融科技战略实施路径／２２４
四、金融科技的应用前景／２２９
五、大语言模型／２３０
第五章　平衡资产负债／２３２
一、资产负债管理内涵／２３２
二、资产负债管理模型／２３４
三、资产负债管理措施／２３６
第六章　统筹财务资源／２３９
一、财务管理内涵／２３９
二、财务管理组织体系／２４１
三、财务管理工作事项／２４３
第七章　实施绩效考评／２５１
一、绩效考核评价内涵与意义／２５１
二、绩效考核评价体系／２５３
三、以经济增加值考核为核心的绩效考核体系／２５５
第八章　线上线下一体化经营与后台集中运营／２５９
一、线上打造手机银行核心阵地／２５９
二、线下提升网点综合竞争力／２６７
三、线上线下一体化经营／２７１
四、后台集中运营／２７３
第九章　保护消费者权益／２８１
一、为什么要开展消费者权益保护工作／２８１
二、金融消费者权益保护工作的发展历程／２８２
三、怎样做好消费者权益保护工作／２８５
第十章　与监管打交道／２９１
一、监管是什么／２９１
二、如何与监管沟通／２９４
三、如何更好地拥抱监管／２９７
第四篇　银行需要什么样的员工　如何选拔任用员工
第一章　银行员工职业伦理道德／３０１
一、银行员工的职业伦理道德的背景与意义／３０１
二、银行员工的基本道德要求／３０２
三、银行员工的职业伦理道德风险／３０３
第二章　银行员工胜任力／３０５
一、银行员工普适胜任力／３０５
二、主要岗位胜任力／３１８
第三章　银行员工的选用育留／３２５
一、银行员工的招聘／３２５
二、银行员工的任用／３２８
三、银行员工的培养／３３２
四、银行员工的考核激励／３３５
参考文献／３３８

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