反电信网络诈骗法学习手册（以案释法版）_中国法制出版社_9787521628104

近年来，随着经济社会发展和现代通信网络技术进步，电信网络诈骗案件频发，已威胁到人民群众的切身利益。《反电信网络诈骗法》立足综合治理、源头治理和依法治理，侧重前端防范，对实践中迫切需要的制度安排作出了规定，是打击遏制电信网络诈骗的重要举措。本书用鲜活、典型、可读性强的案例宣传普及《反电信网络诈骗法》，并附以反诈提示和相关法条，旨在进一步普及防范电信网络诈骗知识，希望对人民群众防骗、识骗的能力提升有所帮助。

目录中华人民共和国反电信网络诈骗法 (2022年9月2日) 第一章总则第一条【立法目的】第二条【电信网络诈骗定义】第三条【适用范围】第四条【基本原则】第五条【依法反电信网络诈骗、保护国家秘密、商业秘密和个人隐私】第六条【各方职责】第七条【协同联动工作机制】第八条【宣传教育、单位和个人防范】第二章电信治理第九条【电话用户实名制】第十条【办卡数量和风险管理】第十一条【监测识别、处置涉诈异常电话卡】第十二条【物联网卡管理】第十三条【改号电话、虚假和不规范主叫防治】第十四条【涉诈非法设备、软件防治】第三章金融治理第十五条【金融业务尽职调查】第十六条【开户数量和风险管理】第十七条【企业账户管理措施】第十八条【监测识别处置涉诈异常账户和可疑交易】第十九条【交易信息透传】第二十条【涉诈资金处置】第四章互联网治理第二十一条【互联网实名制】第二十二条【监测识别、处置涉诈异常互联网账号】第二十三条【移动互联网应用程序治理】第二十四条【域名解析、跳转和网址链接转换服务管理】第二十五条【涉诈黑灰产防治和履行合理注意义务】第二十六条【依法协助办案、移送涉诈犯罪线索和风险信息】第五章综合措施第二十七条【公安机关打击职责】第二十八条【监督检查活动】第二十九条【个人信息保护】第三十条【宣传教育义务、举报奖励和保护】第三十一条【非法转让“两卡”惩戒措施】第三十二条【技术反制措施和救济】第三十三条【涉诈网络身份认证公共服务】第三十四条【预警劝阻和被害人救助】第三十五条【临时风险防范措施】第三十六条【限制出境措施】第三十七条【国际合作】第六章法律责任第三十八条【从事电信网络诈骗活动的刑事责任和行政责任】第三十九条【违反本法有关电信治理规定的处罚】第四十条【违反本法有关金融治理规定的处罚】第四十一条【违反本法有关互联网治理规定的处罚】第四十二条【从事涉诈黑灰产法律责任】第四十三条【未履行合理注意义务的处罚】第四十四条【非法转让“两卡”的处罚】第四十五条【失职渎职和其他违反本法规定的刑事责任】第四十六条【民事责任衔接规定】第四十七条【公益诉讼】第四十八条【行政复议、行政诉讼】第七章附则第四十九条【与其他法律的衔接】第五十条【施行日期】附录一：相关规定中华人民共和国网络安全法（2016年11月7日）中华人民共和国个人信息保护法（2021年8月20日）中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日）附录二：典型案例最高人民检察院发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（2023年）公安部公布十大高发电信网络诈骗类型（2023年）最高人民法院发布人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪典型案例（2022年）最高人民检察院发布检察机关打击治理电信网络诈骗及关联犯罪典型案例（2022年）最高人民法院发布电信网络诈骗犯罪典型案例（2019年）最高人民法院发布电信网络诈骗犯罪典型案例（2016年）

样章试读第二十条涉诈资金处置国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。【案件回放】 2022年7月，某公司财务人员章女士接到自称银行客服的电话：“您好，您公司的银行账户需要年检，需要您这边发送年审相关资料。”听说公司银行账户需年检，加之正好还未完成年检，章女士没有多想就添加该“银行客服”为好友。后来，“银行客服”又将章女士拉入一个“公司群”，章女士发现自己公司老板“吴总”“于总”也在群内，老板们正在群中谈论相关合作事宜。随后，章女士便按照群内“吴总”的指示，转账283万元至一个指定账户。转账完成后，章女士还将转账账单截图发送给公司老板。“根本没有这回事！”老板的回复让章女士顿感五雷轰顶，这才意识到自己是被骗了。原来所谓“公司群”里的一切都是骗子精心布下的局，于是她和公司立即报警。接到报警后，派出所民警立即赶到现场。了解相关情况后，民警紧急展开止付工作，一边开展紧急止付，一边同步将查获的涉案账户等相关信息上报。接到警情报告后，银行第一时间应止尽止，全力拦截涉案被骗资金，成功对章女士被骗的283万元进行了全额紧急止付。【要点提示】如果遭遇电信网络诈骗，尤其是已经给骗子指定的银行账户进行了转账，请广大群众立即拨打110报警，或到当地公安机关派出所报案，利用好被诈骗后的黄金半小时，并将以下信息及时告知民警：（1）受害人姓名及身份证号码；（2）受害人转出资金的账号及账号开户行；（3）骗子的银行账号、账号名及开户银行（银行柜台及银行客服均可帮助查询）；（4）转账的金额和具体时间；（5）转账凭证或者电子凭证截图。案例就可能发生在身边。广大群众也要多关注反诈宣传和相关案例，提高防骗意识，不要轻易向陌生人转账汇款。请记住电话号码“96110”，如果接到该号码来电，说明你或者你的家人正在遭遇电信网络诈骗，或者属于易受骗高危人群，请立即接听！【延伸阅读】 1国家反诈中心APP 2021年3月15日，公安部推出的国家反诈中心APP正式上线。国家反诈中心APP是一款官方手机防骗保护软件，主要有以下功能：（1）高效预警劝阻提示。当用户收到涉嫌诈骗的电话或短信时，它会尽可能进行预警提示。（2）快速举报涉诈线索。当用户在生活中发现诈骗线索时，可以使用APP一键举报功能进行举报。（3）远程身份账号验证。用户可以通过APP对可疑网友的真实身份、社交账号和支付账户进行涉诈风险验证，降低网络交易涉诈风险。（4）全面了解反诈防骗知识。国家反诈中心APP常态化发布防骗知识和诈骗套路，提升用户识骗防骗能力。 296110预警劝阻专线 96110预警劝阻专线是反电信网络诈骗专用号码，目前主要有以下功能：（1）预警劝阻。如果接到96110这个号码的来电，说明本人或家人正遭遇电信网络诈骗，或者属于易受骗的人群。（2）防骗咨询。如果遇到疑似电信网络诈骗，可以致电96110进行咨询。（3）涉诈举报。如果发现涉及电信网络诈骗的违法犯罪线索，可以拨打该号码进行举报。需要注意的是，96110是预警劝阻专线，不是报警电话。群众如果遭遇电信网络诈骗，应该第一时间拨打110报警。 312381涉诈预警劝阻短信系统 2021年7月14日，工信部联合公安部推出了12381涉诈预警劝阻短信系统，实现了对潜在涉诈受害用户的短信实时预警。 12381系统可根据公安机关提供的涉案号码，利用大数据、人工智能等技术自动分析发现潜在受害用户，并通过12381短信端口第一时间向其发送预警短信，提示用户可能正遭遇电信网络诈骗，提醒用户保持高度警惕，牢记“三不一多”原则：“未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实”，谨防上当受骗。 4反诈名片近年来，各级公安机关利用预警劝阻电话对正在遭受电信网络诈骗的群众进行预警劝阻，取得了显著成效。但在实际工作中，群众把公安机关预警电话误认为诈骗或骚扰电话而拒接的情况时有发生，影响了预警劝阻成功率。为有效解决此类问题，公安部、工信部联合组织中国联通、中国电信、中国移动推出了“反诈名片”，对各级公安机关的反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒，帮助群众有效甄别电话来源，大大提高了公安机关预警劝阻电话接通率，预警劝阻成效大幅度提升。

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