《私人银行本土化：基于商业银行视角》以商业银行为业务主体、私人银行业务为服务载体、高净值客户服务体系为研究主体，通过构建高净值客户服务体系，研究在科技创新视角下商业银行获客、活客和黏客的手段及工具，为商业银行业务转型、结构调整、流程优化提供理论基础和案例详解，以促进商业银行高质量发展。

　　本书以商业银行为业务主体，以私人银行业务为服务载体，以高净值客户服务体系为研究主体，通过构建高净值客户服务体系，研究在科技创新视角下商业银行获客、活客和黏客的手段和工具，为商业银行业务转型、结构调整、流程优化提供理论基础和案例详解，以促进商业银行高质量发展。
　　随着中国经济的快速发展，高净值客户快速成长起来，但是与之相适应的金融资源却相对不足，高净值客户日益增长的金融需求与金融机构有效的金融供给之间不能有效匹配，造成高净值客户服务满意度降低，缩小了金融机构的盈利空间。自中国银行同苏格兰皇家银行开展私人银行业务以来，私人银行业务已经从模糊营销、模糊经营向精准营销、精准经营、精准服务转型发展。而随着中国市场的逐步开放，外资银行不断进入，其优质的服务体系和完善的业务链条给中国金融机构带来了危机和挑战。面对日趋激烈的竞争环境、日益严格的监管政策、日益减弱的盈利能力，如何维护好现存客户、发展新客户、拓展品牌，成为商业银行战略转型、结构调整的重点任务。而私人银行业务自身集聚了“大资管、大投行、大财富”的业务多重性，发展好、服务好、维护好高净值客户成为其业务发展的重点，而构建高净值客户服务体系则是实现业务发展的关键之举。
　　本书以科技转型为支撑，构建私人银行业务高净值客户服务体系，通过“获客、活客、黏客”三条主线，采用文献研究法、实践调研法、案例分析法和对比分析法，分析新服务模式下商业银行私人银行业务运营体系，以提升高净值客户满意度、舒适度和品牌忠诚度，有效匹配商业银行的金融供给和高净值客户的金融需求，促进商业银行高质量发展。
　　本书主要内容共分为五章。
　　第一章，私人银行业务政策理论基础。本章主要解决的问题是私人银行业务是什么？私人银行业务运营的政治、经济、法律、监管环境是什么？私人银行业务运营的重点、关键点和难点是什么？为后面进行私人银行业务分析奠定理论和政策基础。
　　第二章，私人银行业务实践基础。本章主要分析目前国际、国内私人银行业务的进展情况以及运营重点。通过比较国外和国内私人银行业务运行情况，分析私人银行业务在国内发展的优势、劣势、机会和威胁，为我国金融机构特别是商业银行开展私人银行业务提供对策和建议。
　　第三章，私人银行服务模式构建。本章是本书的关键和重点内容。私人银行服务模式的构建是商业银行提升客户服务能力的一个重要途径。商业银行一直强调“以客户为中心”，以获客、活客和黏客为三个层次，强调客户特别是用户金融旅程的全流程、全周期管理是商业银行科技转型视角下的重中之重。本章主要对私人银行服务模式的主体架构、业务基础和指标体系进行分析，希望为商业银行服务模式的转型调整提供有效的对策和建议。
　　第四章，私人银行运营体系构建。本章构建了新服务模式下商业银行私人银行业务运营体系，通过组织架构、客户分层、产品配置、品牌构建、科技转型、营销模式、考核体系以及风险控制八个部分，给出科技转型视角下私人银行业务运营的对策和建议，以提升高净值客户服务满意度、舒适度和品牌忠诚度。
　　第五章，私人银行业务案例。本章重点分析目前私人银行业务运行比较好的家族办公室和家族信托，希望为金融机构特别是商业银行聚焦私人银行业务、有效整合资源提供可行的案例实践，提升私人银行业务运行的实操性。

2007.7-2013.8 中国人民大学风险资本与网络经济研究中心研究人员和主任助理 工作内容：参与中心所委托课题以及学术著作的项目工作，主要涉及课题学术项目： 《大兴区国际化战略研究》，《宏观经济管理创新研究》，《科学发展观的节能减 排》，《循环经济的经济学基础》，《中国低碳经济年度报告（2011）》，《低碳经 济：中国用行动告诉哥本哈根》，《世界碳市场发展状况与趋势分析（2003- 2009）》，《生态资本与低碳经济》。 2016.7-2017.6 中国人民大学风险资本与网络经济研究中心研究人员 工作内容：参与中心课题《生态文明》系列一本书籍资料收集和撰写，并参与新疆塔 城地区PPP 项目的调研和可行性分析报告撰写工作。 2017.7-至今华夏银行总行战略发展部工作博士后 工作内容：参与战略发展部课题研究（先进分行、大零售转型、资产质量）以及博士 后选题（商业银行私人银行与财富管理服务体系研究）研究工作。

第一章 私人银行业务政策理论基础
一、导论
（一）开展私人银行业务势在必行
（二）私人银行产品创新、服务咨询和渠道拓展不足
（三）私人银行前景广阔
二、私人银行业务研究综述
（一）私人银行起源
（二）私人银行概念及业务
（三）私人银行概念辨析
三、私人银行业务发展原因——基于宏观视角
（一）全球金融危机后的中国经济增长
（二）新经济时代下的金融体系改革
（三）私人银行支持经济增长和金融改革
四、私人银行业务发展原因——基于微观视角
（一）金融需求增长，金融传导机制重构
（二）高净值客户金融需求内容和方式重构
（三）商业银行业务模式转变
（四）监管政策完善市场环境
五、私人银行业务角色——基于市场和法律视角
（一）全面提升高净值客户满意度和舒适度
（二）立足匹配风险，丰富产品，改善服务链条构建方法
（三）根据价值需求自建商业模式

第二章 私人银行业务实践基础
一、国外私人银行业务
（一）国外私人银行业务模式
（二）国外私人银行业务——以区域为特征
（三）国外私人银行业务——以品牌为特征
（四）国外私人银行业务总结
二、国内私人银行业务
（一）国内私人银行业务模式
（二）私人银行业务模式——国有大型银行
（三）私人银行业务模式——股份制商业银行
（四）国内私人银行业务总结
三、私人银行业务SWOT分析
（一）中国广阔的业务市场和丰富的客户资源
（二）私人银行业务标准不统
（三）金融机构快速发展
（四）缺乏长期发展战略和理念
……

第三章 私人银行服务模式构建
第四章 私人银行运营体系构建
第五章 私人银行业务案例

参考文献