《商业银行综合柜台业务/高等职业教育财经大类专业基础课程系列教材》内容分为九个项目,包括银行柜员基本职业能力和素质、个人储蓄存款及贷款业务操作、结算业务处理、代理业务处理、外汇业务处理、单位结算账户业务处理、单位存贷款业务处理、电子银行业务处理和商业银行突发事件处理,较为系统地阐述了银行柜台业务的基本理论、方法及具体操作,体现了商业银行柜台业务的一些前沿问题。为了利教便学,部分学习资源(视频等)以二维码形式提供在相关内容旁,可扫捕获取。同时,该书在编写过程中,也结合了全国职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”赛项的相关要求,吸收市场中现有软件平台的优点,力争达到“教、学、考、做、赛”五位一体的目标。 《商业银行综合柜台业务/高等职业教育财经大类专业基础课程系列教材》可以作为高等职业院校金融类、财会类专业的教材,同时也可供商业银行、农信社、村镇银行等金融机构入职人员参考使用。同时该书亦属于校企合作系列教材之一,具有较强的实操性。
银行类金融机构作为现代金融机构体系的主体,对国民经济活动和居民日常生活的影响非常深刻。近年来,随着我国金融业发生了一些新变化,例如,互联网金融、第三方支付、网络借贷等业务的变革和兴起,银行业金融生态环境也发生了前所未有的变化,传统银行业发展模式面临着严峻挑战,银行类金融机构的经营模式、管理方法、业务重点均发生了巨大变化,尤其是前台业务,有逐渐向后台或远程转移的趋势。这就需要银行从业人员在处理好前台业务的同时,熟悉银行后台或远程业务的操作。银行对一线员工在综合素质和应变能力方面的要求已越来越高。
本书的编写总体上以实务为导向,立足于银行各项柜台业务,结合社会对高职金融类人才的需求和高职学生的认知特点,以银行柜员应具备的基本素质、基本业务能力、应知的基本规定、应会的基本规程来组织内容体系。在具体结构上,本书采取“情境一项目一任务一知识一能力”的设计思路,依据银行综合柜台工作岗位设置学习情境,以每一主题单元的工作项目设置子情境,以每一学习情境下的工作内容设定若干个具体学习任务,进而达到学习知识和提高能力的目的。
本书纸质教材与数字化资源同步开发和建设,两者紧密配合。数字化资源包括课程标准、教案,教学课件、线上慕课、视频等,充分运用多种形式媒体资源,极大地丰富了知识的呈现形式,拓展了教材的内容。
目前,国内相关方面内容的书籍也有不少,且各具特色。在本书的编写过程中,编者广泛吸收了其他版本书籍的优点,同时结合2017年全国职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”赛项的相关要求和2018年该赛项的最终方案,力图体现以下特色:
第一,内容上紧密结合银行类金融机构柜台业务特点,既体现了监管机构对商业银行柜台业务的最新规定,又融合了近年来商业银行业务随时代潮流而进行的创新。
第二,充分利用行业、企业和学校的联动合作机制,编写形式多以学习任务为导向,结合实际的银行柜台操作流程,打造真实的学习情境。
第三,学习任务的讲解结合了全国职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”赛项的软件平台和行业赛的软件平台,吸收市场中现有的其他软件平台的优点,力争达到“教、学、考、做、赛”五位一体的目标。
本书可以作为高等职业院校金融类、财会类专业的教材,同时也可供商业银行、农信社、村镇银行等金融机构的入职人员参考使用。
本书由安徽商贸职业技术学院胡增芳任主编,安徽商贸职业技术学院胡艳、河南经贸职业学院靳少华任副主编。具体编写分工如下:胡增芳和靳少华共同编写项目一;胡艳编写项目二、项目三;景刚编写项目四、项目五;许贤丽编写项目六、项目七、项目八;胡增芳编写‘项目九。最后由胡增芳对全书进行总纂定稿。
本书承蒙芜湖扬子农村商业银行、交通银行芜湖分行、中国银行安徽省分行的相关领导和专家的大力支持和指导。编写过程中,我们还参阅了大量教材、论著、读本、入职培训材料等相关资料,使用了与本书内容相对应的模拟软件,在此向所有参考文献的编著者和模拟软件的开发者表示感谢!
由于编者水平有限,书中不妥之处在所难免,敬请读者批评指正。
项目一 银行柜员基本职业能力和素质
职业能力目标
典型工作任务
任务一 柜员岗位设置与授权管理
任务二 点钞技术技能训练
任务三 柜员书写规范
任务四 常见单证、印章、机具管理规范
任务五 银行柜员服务规范
项目一小结
项目二 个人储蓄存款及贷款业务操作
职业能力目标
典型工作任务
任务一 柜面日初操作
任务二 活期储蓄存款业务操作
任务三 定期储蓄存款业务操作
任务四 其他储蓄存款业务操作
任务五 储蓄存款特殊业务操作
任务六 个人质押贷款业务操作
任务七 其他个人贷款业务操作
任务八 柜面日终操作
项目二小结
项目三 结算业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 汇兑业务操作
任务二 支票业务操作
任务三 银行汇票业务操作
任务四 银行本票业务操作
任务五 银行卡业务操作
任务六 委托收款业务和托收承付业务操作
项目三小结
项目四 代理业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 代收代付业务操作
任务二 代理有价证券业务操作
任务三 代理保险业务操作
任务四 代理收付业务操作
项目四小结
项目五 外汇业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 外汇管理业务操作
任务二 外币储蓄存款业务操作
任务三 外币兑换业务操作
任务四 外汇代理业务操作
项目五小结
项目六 单位结算账户业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 单位账户开户业务操作
任务二 单位结算账户使用与管理业务操作
任务三 单位结算账户变更与注销业务操作
项目六小结
项目七 单位存贷款业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 单位活期存款业务操作
任务二 单位定期存款业务操作
任务三 其他单位存款业务操作
任务四 单位贷款类业务操作
项目七小结
项目八 电子银行业务处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 自助银行业务操作
任务二 网上银行业务操作
任务三 电话银行业务操作
任务四 手机银行业务操作
项目八小结
项目九 商业银行突发事件处理
职业能力目标
典型工作任务
任务一 银行抢劫事件应急处理
任务二 银行诈骗事件应急处理
任务三 银行火灾事件应急处理
任务四 其他突发事件应急处理
项目九小结
参考文献