本书从理财经理岗位要求、素质要求、知识要求、技能要求四个方面讲述理财经理上岗所必须掌握的知识与技能，并且特别加入了营销高净值客户的实战技巧，以案例与技巧相结合的形式，向广大理财经理更透彻、更清晰地展示金融大潮席卷下金融产品销售的新模式、新思路。

本书从专业视角，全面地介绍了理财经理所必须掌握的知识与技能，让你一本书学透理财经理攻略，在理财经理的岗位上越做越好！

前言
为什么你的销售业绩会遭遇瓶颈？为什么你的网点人气不足、客户量少？为什么你留不住高净值客户？为什么和你一起入行的同事收入比你高、成长比你快？本书将精准地指引你寻找答案。
客户需要理财，银行倚重理财，理财经理自然越来越吃香了。但究竟怎样才能摸透客户、搞清市场、玩转营销，在激烈的竞争中找到比较优势，通过提供差异化服务成为连接客户与银行不可或缺的纽带，继而通过打造特色品牌，成就金融业不可复制的神话呢？笔者通过多年培训实践所提炼出的经验和技巧，凝聚而成的本书，正是破解其中奥秘的圣经。
本书全面解析投资理财行业状况，精密剖析理财经理职业特点，归纳提炼金融产品营销技巧，推演再现各类客户沟通过程，集合一线理财经理实践经验，总结理财产品销售心得，突出新形势下金融机构理财业务创新亮点。
全书从专业视角出发，从理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能。此外，本书特别加入了营销高净值客户的实战技巧，以案例与技巧相结合的形式，向广大理财经理更透彻、更清晰地展示金融大潮席卷下金融产品销售的新模式、新思路。
本书告别文辞晦涩、格式死板的通病，力求行文轻松、格式清新。诸多枯燥的数字运算也用场景式的对话形式体现，让读者在愉快阅读的同时，不知不觉地吸收丰富的知识内涵。

作者2016年3月

郭静资深银行顾问、实战派讲师，曾在中国民生银行、福建兴业银行、花旗银行、德意志私人银行工作，担任过高级财富管理经理、营销团队主管、支行行长等职务。拥有十余年的中外资银行实战经验，曾现场辅导过1000多个银行网点的一代、二代转型及网点核心竞争力提升，各网点辅导后反响非常好。有效地将网点服务礼仪、现场管理与主动营销、各岗位营销技巧、网点管理技巧及心态训练和素质提升等理论知识转化成丰富实用的集体综合训练和现场一对一辅导等实用模式。 对银行五星级标杆网点建设有独到见解，并研发出一套独有的课程体系。

目录
第一章 理财经理的基本功理财经理的岗位认知理财经理的职业规划理财经理的角色定位理财经理必备的5种意识理财经理必备的6种能力
第二章 理财经理的公关能力理财经理开展产品营销的三要素理财经理必备的基本素养根据6种客户人格特质设计应对方案想在金融界混得好，要具备6个好习惯
第三章 理财经理沟通话术实战巧妙沟通，打动人心提升你的倾听能力通过提问引发客户需求说服客户三部曲应对4类客户，促成经典话术银行理财产品销售话术参考信托产品销售话术推荐
第四章 电话沟通的技巧攻心与攻脑电话沟通前要做的准备提高电话营销的声音感染力魅力声音的6大关键因素理财经理接听、拨打电话的礼仪技巧如何与客户进行有效沟通拿起电话知道该怎么说理财经理电话邀约句式理财经理电话开场经典话术打消客户对理财产品的顾虑
第五章 如何与高净值客户打交道消除与高净值客户打交道的障碍营销高净值客户的必备能力寻找高净值客户的方向与高净值客户的接触技巧办一场高大上的客户沙龙拉近客户距离，与客户交朋友私人银行资产配置方案
第六章 售后服务可以创造利润金融产品营销始于售后老客户的维护和营销售后跟进：让老客户介绍新客户售后用心，就能巧妙挽留客户找到客户拒绝你的原因利用工具与客户保持跟进联系客户亏了钱，理财经理怎么办
后记