本教材以商业银行风险管理为主线，系统阐述了商业银行管理的基本理论，详细介绍了商业银行主要经营业务，着重讲解了各类金融风险的管理方法，并对未来我国银行业发展趋势进行了展望。本书内容既覆盖商业银行传统业务管理，又关注商业银行金融创新产生的新兴业务，章内插入了大量我国银行经营管理的典型案例，兼顾理论的前沿性和实践的时效性。同时，章后附有二维码，链接了丰富的网络习题资源，便于学生自测。
全书分为五篇共十九章。第一篇是基础篇，包括第一章至第四章，概述了商业银行管理理论以及商业银行财务报表与绩效评估。第二篇是理论篇，包括第三章至第四章，介绍了商业银行资产负债管理理论和风险管理理论。第三篇是业务管理篇，包括第五章至第十章，介绍商业银行资本管理、贷款管理、现金管理、证券投资管理、负债业务管理、中间业务管理。第四篇是风险管理篇，包括第十一章至第十五章，介绍商业银行信用风险管理、操作风险管理、利率风险管理、汇率风险管理、流动性风险管理。第五篇是发展趋势篇，包括第十六章至第十九章，介绍商业银行兼并与收购、国际化经营、金融科技应用与发展，并对中国银行业改革与发展进行了展望。
李志辉，男，1959年1月生，汉族，中共党员。现任南开大学经济学院财金研究所所长、中国市场质量研究中心中方主任、中国特色社会主义经济建设协同创新中心研究员、教授、博士生导师。兼任中国金融学会常务理事，中国国际金融学会理事，中国金融出版社教材编委会委员，天津财经大学珠江学院经济学院学术分委员会主任等。研究方向为商业银行管理、金融风险管理及资本市场质量。
目 录
基础篇
3 第一章 商业银行管理导论
4 第一节 商业银行的产生和发展
7 第二节 商业银行的性质和功能
10 第三节 商业银行的经营原则
11 第四节 商业银行的组织架构和治理结构
19 第五节 政府对商业银行的监督管理
31 本章小结 32 本章主要概念
32 本章思考题 32 本章参考文献
34 第二章 商业银行财务报表与绩效评估
35 第一节 商业银行资产负债表
42 第二节 商业银行利润表
46 第三节 商业银行现金流量表
50 第四节 商业银行绩效评估
64 本章小结 64 本章主要概念
65 本章思考题 65 本章参考文献
理论篇
69 第三章 商业银行资产负债管理理论
70 第一节 商业银行资产管理理论
76 第二节 商业银行负债管理理论
78 第三节 商业银行资产负债综合管理理论
87 本章小结 88 本章主要概念
88 本章思考题 89 本章参考文献
90 第四章 商业银行风险管理导论
91 第一节 商业银行风险概述
94 第二节 商业银行风险管理概述
104 本章小结 105 本章主要概念
105 本章思考题 105 本章参考文献
业务管理篇
109 第五章 商业银行资本管理
110 第一节 商业银行资本管理基础
112 第二节 《巴塞尔协议》 的产生与发展
117 第三节 商业银行监管资本的定义及构成
119 第四节 商业银行资本充足性评估
123 第五节 商业银行监管资本管理
124 第六节 商业银行经济资本管理
127 本章小结 128 本章主要概念
128 本章思考题 128 本章参考文献
130 第六章 商业银行贷款管理
131 第一节 商业银行贷款概述
137 第二节 商业银行贷款定价
147 第三节 商业银行贷款业务要点
153 第四节 商业银行贷款信用分析
156 第五节 我国商业银行贷款管理实务
164 本章小结 165 本章主要概念
165 本章思考题 165 本章参考文献
167 第七章 商业银行现金管理
167 第一节 现金资产的构成及来源
169 第二节 商业银行现金管理方法
178 本章小结 179 本章主要概念
179 本章思考题 179 本章参考文献
181 第八章 商业银行证券投资管理
182 第一节 商业银行证券投资概述
185 第二节 证券投资风险与收益
189 第三节 商业银行证券投资策略
194 第四节 商业银行证券投资管理流程
197 本章小结 197 本章主要概念
197 本章思考题 198 本章参考文献
199 第九章 商业银行负债业务管理
200 第一节 商业银行存款负债管理
205 第二节 商业银行非存款负债管理
212 第三节 商业银行负债管理方法
218 本章小结 219 本章主要概念
219 本章思考题 219 本章参考文献
221 第十章 商业银行中间业务管理
222 第一节 商业银行中间业务概述
228 第二节 商业银行理财业务
236 第三节 商业银行财富管理业务
240 第四节 商业银行投资银行业务
250 本章小结 250 本章主要概念
251 本章思考题 251 本章参考文献
风险管理篇
255 第十一章 商业银行信用风险管理
257 第一节 商业银行贷款信用风险管理
266 第二节 信贷资产组合的信用风险管理
274 第三节 商业银行信用风险资本计量方法
282 第四节 我国商业银行信用风险管理实务
290 本章小结 291 本章主要概念
291 本章思考题 292 本章参考文献
293 第十二章 商业银行操作风险管理
294 第一节 商业银行操作风险概述
302 第二节 商业银行操作风险的管理工具
306 第三节 商业银行操作风险的度量方法
312 第四节 商业银行操作风险管理体系
317 本章小结 317 本章主要概念
317 本章思考题 318 本章参考文献
319 第十三章 商业银行利率风险管理
320 第一节 商业银行利率风险概述
324 第二节 商业银行利率风险度量方法
329 第三节 商业银行利率风险管理方法
347 本章小结 348 本章主要概念
348 本章思考题 348 本章参考文献
349 第十四章 商业银行汇率风险管理
349 第一节 商业银行汇率风险概述
350 第二节 商业银行汇率风险的度量
355 第三节 商业银行汇率风险管理方法
357 本章小结 357 本章主要概念
357 本章思考题 357 本章参考文献
359 第十五章 商业银行流动性风险管理
360 第一节 商业银行流动性风险概述
364 第二节 流动性风险管理体系
371 第三节 流动性风险监管
379 本章小结 380 本章主要概念
380 本章思考题 381 本章参考文献
发展趋势篇
385 第十六章 商业银行兼并与收购
386 第一节 商业银行并购的动机
390 第二节 商业银行并购的方式
394 第三节 商业银行并购的定价
399 第四节 商业银行并购的监管
403 第五节 我国商业银行的并购
408 本章小结 409 本章主要概念
409 本章思考题 409 本章参考文献
410 第十七章 商业银行国际化经营
411 第一节 商业银行国际化经营概述
413 第二节 商业银行的国际业务
426 第三节 我国商业银行的国际化经营
433 本章小结 434 本章主要概念
434 本章思考题 434 本章参考文献
435 第十八章 商业银行金融科技应用与发展
436 第一节 金融科技概述
445 第二节 商业银行的金融科技探索和实践
462 本章小结 462 本章主要概念
463 本章思考题 463 本章参考文献
464 第十九章 中国银行业改革与发展展望
465 第一节 中国银行业发展现状
472 第二节 中国银行业改革与发展趋势
491 本章小结 492 本章主要概念
492 本章思考题 492 本章参考文献
494 后记
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