财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。山西财经大学期货与财富管理微专业课程的设置目的在于提高学生的财富管理水平，实现个人财富的增值和保值。

目 录
筑基篇
第 1 章　投资与财富管理概述 3
　　1. 1　投资与财富管理的概念 4
　　1. 2　投资与财富管理的关系和目标 10
　　1. 3　投资策略与财富增值 16
第 2 章　投资与财富管理基础理论 23
　　2. 1　货币的时间价值与复利效应 24
　　2. 2　消费储蓄理论概述 27
　　2. 3　现代投资组合理论 31
　　2. 4　有效市场假说 43
第 3 章　财富管理过程 47
　　3. 1　财富的创造与积累 48
　　3. 2　财富的传承和转移 54
　　3. 3　财富的保值与增值 59
第 4 章　投资与财富管理环境 67
　　4. 1　政治环境与财富管理 68
　　4. 2　经济环境与财富管理 70
　　4. 3　社会文化环境与财富管理 73
　　4. 4　技术环境与财富管理 79
　　4. 5　自然环境与财富管理 81
进阶篇
第 5 章　投资与财富管理市场 87
　　5. 1　货币市场 88
　　5. 2　资本市场 90
　　5. 3　保险市场 95
　　5. 4　房地产市场 97
　　5. 5　外汇市场 99
　　5. 6　黄金市场 102
　　5. 7　其他投资市场 104
第 6 章　投资与财富管理机构 109
　　6. 1　传统金融机构 110
　　6. 2　专业财富管理机构 121
　　6. 3　财富管理组织 124
　　6. 4　其他服务机构 128
第 7 章　投资与财富管理产品 135
　　7. 1　现金管理类产品 136
　　7. 2　固定收益类产品 139
　　7. 3　权益资产类产品 143
　　7. 4　另类资产类产品 145
　　7. 5　保险类产品 148
　　7. 6　信托类产品 149
　　7. 7　跨境投资类产品 151
第 8 章　财富管理客户与服务 155
　　8. 1　财富管理客户 156
　　8. 2　投资规划 164
　　8. 3　避税方案 169
　　8. 4　退休规划 171
升华篇
第 9 章　财富管理风险与监管 177
　　9. 1　风险管理概述 178
　　9. 2　财富管理的风险评估与控制 180
　　9. 3　财富管理的监管 189
第 10 章　数字化时代投资与财富管理新趋势 199
　　10. 1　数字化时代定义、 特征及其影响 200
　　10. 2　数字化时代投资与财富管理产品的转变 203
　　10. 3　数字化时代投资与财富管理营销方式的转变 208
　　10. 4　数字化时代投资与财富管理风险控制的转变 213
后记 220