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《中华人民共和国反洗钱法》解读
《〈中华人民共和国反洗钱法〉解读》涵盖多个方面。2024年,反洗钱法修订背景是原法存在不足,为顺应形势发展,维护国家安全和金融秩序,加强国际合作等对原反洗钱法进行修改。明确反洗钱定义包括预防和遏制相关违法犯罪活动且扩大上游犯罪范围。在措施与监管上,规定工作应坚持政治方向和原则,措施要与风险相适应,包括风险评估等,还明确监管体制及各部门职责。义务方面,规定义务机构包括内部控制等多项义务,也明确其他单位和个人的配合义务。调查与国际合作上,规定调查条件等及国际合作原则方式。法律责任包括违法的行政和刑事处罚,以及对金融机构等的监管要求。同时强调保密和履职受保护,规定举报奖励制度,明确域外治理原则方式,完善法律制度,打击洗钱活动,维护国家金融安全和社会稳定。
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