本著作基于货币政策的银行风险承担渠道理论及宏观审慎监管理论，系统全面地将货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架和银行风险承担渠道做了理论及实证研究、模型研究上的高度融合，结合我国政策实践延伸出更具体和完整的政策工具组合，同时考虑结构性货币政策、常规性货币政策、财政政策及宏观审慎政策，借助效用函数观察各种货币政策与宏观审慎政策组合的政策效果；分析结构性货币政策在产业结构调整目标实现的过程中对金融稳定目标的外部性影响，使用动态随机一般均衡模型模拟双支柱调控框架的合并效应及其对银行风险承担的影响；进一步地，建立封闭经济体多部门动态随机一般均衡模型模拟风险的动态冲击和双支柱框架政策应对机制，在中国实际经济运行实践语境下分析双支柱调控框架的有效性和稳健性；最后，从宏观角度提出有效实现党的二十大提出的金融稳定目标的双支柱政策框架的政策组合及搭配思路，从微观角度提出银行体系在双支柱强调控背景下的风险承担约束及控制策略。