近年来，国内外反洗钱规则、制度变化较大，特别是2017年7月1日新《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的实施，对我国反洗钱工作影响深远，金融机构、支付机构的反洗钱工作体制、机制以及可疑交易监测分析的流程发生了质的变化。目前，金融机构、支付机构在可疑交易监测模型的设计、甄别分析等方面面临较多困难，在履行反洗钱义务方面仍存在一些问题。为解决这些困难和问题，更好的帮助反洗钱从业人员精通反洗钱工作，结合当前的反洗钱实际，完成了本书的撰写工作。