智能投顾作为一种新的财富管理模式，对社会经济的发展产生了巨大的影响，为金融机构和创新企业带来了新的发展机遇，也为大众提供了新的财富管理方式和投资选项。本书总结了国际智能投顾市场的发展经验，并对典型的6家海外企业进行评价与分析，进而展现全球智能投顾发展脉络；回顾我国智能投顾行业的发展历程并阐述其发展现状，从实际出发，针对银行、证券、基金等行业，以及第三方机构涉及的9个产品案例进行深入剖析。本书力求展现智能投顾发展全貌，为行业发展建言献策，探索适合中国财富管理的新路径，为读者朋友提供更多的借鉴，希望每位读者都可以找到适合自己的财富管理模式。

金融科技时代，什么是财富管理的新路径

编写组负责人梁昱，清华大学经济管理学院博士，复旦大学经济学院博士后，美国哥伦比亚大学商学院访问学者，现任清华大学金融科技研究院证券科技研究中心负责人，研究领域主要包括资本市场微观结构、行为金融、金融科技与监管等，曾主持或参与多项省部级课题研究，国内外核心期刊发表学术论文十余篇。曹雷，清华大学软件工程硕士研究生，现任华锐金融科技研究所负责人、华锐分布式（北京）技术有限公司总经理，资本市场金融科技创新试点（北京）专家委员，证券期货行业标准WG2、WG4专家委员；曾先后就职于中国证券金融股份有限公司、中国证监会机构部，多年证券期货行业系统建设及监管经验，曾作为主笔人之一，起草多项证券期货行业法规及行业标准，主导或参与多项证券期货行业重要课题研究。

前言 / 1

章智能投顾概述
节智能投顾的定义 /
第二节智能投顾的发展历程 /
第三节智能投顾的发展现状 /
第四节智能投顾与传统投顾的对比 /

第二章国际智能投顾发展情况
节国际智能投顾发展概述 /
第二节国际智能投顾兴起的背景 /
第三节国际智能投顾市场的特点 /
第四节国际智能投顾监管政策 /
第五节智能投顾典型企业 /
第三章我国智能投顾发展情况
节智能投顾的发展历程 /
第二节智能投顾市场监管环境 /
第三节智能投顾发展的驱动因素 /
第四节智能投顾行业现状 /

第四章智能投顾的科技应用
节数据基础 /
第二节技术应用 /
第三节智能配置 /
第四节交易实现 /

第五章银行业智能投顾应用实践
节银行业智能投顾发展现状 /
第二节银行业智能投顾服务模式与特点 /
第三节典型案例分析 /

第六章证券行业智能投顾应用实践
节证券行业智能投顾发展现状 /
第二节证券行业智能投顾服务模式与特点 /
第三节典型案例分析 /

第七章基金行业智能投顾应用实践
节基金行业智能投顾发展现状 /
第二节基金行业智能投顾服务模式与特点 /
第三节典型案例分析 /

第八章第三方机构智能投顾应用实践
节第三方机构智能投顾发展现状 /
第二节第三方机构智能投顾服务模式与特点 /
第三节典型案例分析 /

第九章我国智能投顾发展面临的挑战与对策
节我国智能投顾发展面临的主要挑战 /
第二节智能投顾发展的相关对策 /

附录智能投顾评测报告2021