《保险业可疑交易识别指引及案例》强调实用性，主要包括四部分内容。靠前部分，哪些保险产品和业务存在洗钱风险？根据日常了解及相关案件梳理了保险业洗钱高风险产品和业务环节及相对应的洗钱方式；第二部分，如何识别可疑交易？通过剖析10类23个保险业典型案例，总结各类型可疑交易识别点，为保险业金融机构“合理怀疑”提供参考，这部分是本《手册》的重要内容；第三部分，如何报告可疑交易？结合新规，介绍了可疑交易报告的处理方式，以及一份高质量的可疑交易报告应包括的要点；很后一部分，附录。汇总了8类常见可疑交易类型和相对照的识别点，以及摘录安徽省洗钱类型分析部分内容，便于保险业金融机构了解辖区整体洗钱风险情况。

　　近年来，洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动处于高发态势，反洗钱工作得到了国际和国内社会的高度关注。近期，中央深改组审议通过《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，明确提出“建设以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的‘三反’监管体制机制”，对反洗钱工作提出了更高要求。中国人民银行颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，明确了以“合理怀疑”为基础的全新的可疑交易报告要求，将有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，更好地发挥预防、遏制洗钱和恐怖融资等犯罪活动的作用。新要求既需要金融机构结合自身实际全面完善可疑交易监测标准和报告机制，也需要各级人民银行的有效监管与引导。
　　鉴于此，人民银行合肥中心支行与中国保险监督管理委员会安徽监管局联合辖内部分保险业金融机构编撰了《保险业可疑交易识别指引及案例》。本书作为工作指导用书，风格朴实、案例生动，针对保险业可疑交易报告数量少、价值低的实际，通过剖析具体案例的方式，总结出多类型可疑交易识别点，具有较强的现实指导意义，既可以有效指导保险业金融机构从业人员开展可疑交易报告工作，也可为其他行业的相关工作提供一定参考。
　　“学而不思则罔，思而不学则殆”。希望保险业金融机构及反洗钱从业人员通过学习和思考，不断丰富专业知识，提高分析能力和工作水平，筑牢防范洗钱等违法犯罪活动的“第一道防火线”，共同为维护金融安全和社会稳定作出积极贡献。

第一章 洗钱风险较高的保险产品和业务环节
第一节 人寿保险
一、分红保险
二、万能保险
三、投资连结保险
四、普通寿险（中短存续期产品）
五、年金保险
六、人寿保险产品的洗钱风险
第二节 健康保险
一、团体健康保险
二、个人健康保险
三、健康保险的洗钱风险
第三节 人身意外伤害保险
第四节 财产保险
一、企业（家庭）财产损失保险
二、货物运输类保险
三、运输工具保险
四、农业保险
五、工程保险类
六、财产保险的洗钱风险
第五节 境外保险
一、外汇保单类
二、离岸保单类
三、境外保险的洗钱风险
第六节 保险业务环节
一、投保／承保（资金处置）
二、变更类保全（资金离析）
三、质押、退保、满期、理赔（资金融合）

第二章 保险业典型案例及可疑特征识别点分析
第一节 涉嫌毒品洗钱案例
第二节 涉嫌贪污洗钱案例
第三节 涉嫌逃税洗钱案例
第四节 涉嫌行贿洗钱案例
第五节 涉嫌利用地下保单洗钱案例
第六节 涉嫌职务侵占洗钱案例
第七节 涉嫌非法集资洗钱案例
第八节 涉嫌保险诈骗洗钱案例
第九节 涉嫌骗取国家补贴保险洗钱案例
第十节 涉嫌保险中介诈骗洗钱案例

第三章 保险业金融机构可疑交易报告
第一节 可疑交易报告依据
第二节 可疑交易报告类型及相应处理方式
一、异常交易报告
二、一般可疑交易报告
三、重点可疑交易报告
第三节 保险业金融机构可疑交易报告撰写要点及示例
一、重点可疑交易报告撰写要点
二、重点可疑交易报告示例
附录一 保险业可疑交易类型和识别点对照表
附录二 2014-2016年安徽省洗钱案件类型分析（节选）